Sie bestimmen die Kosten

Bei Claritos bedeutet das: 

  • HÖHERE RENDITEN
  • TRANSPARENZ UND 
  • EIN OBJEKTIVES BERATUNGSERGEBNIS

Claritos - Ihr Leuchtfeuer

Wir zeigen Ihnen die Richtung durch alle Fahrwasser Ihrer Finanzen und Versicherungen!


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Nachfolgeplanung

Nachfolgeplanung erfordert einen Perspektivwechsel sowie Kreativität. Es geht nicht mehr darum, Vermögenswerte aufzubauen. Sie sinnvoll für die Erhaltung der Lebensqualität einzusetzen und dabei auch andere nicht zu vergessen, steht nun im Vordergrund.

Warum eine Regelung treffen?

  • Wer keine Regelung trifft, wählt die gesetzliche Erbfolge, das ist in vielen Fällen eine unbefriedigende Lösung.
  • Vermeidung von Streit zwischen Erben oder zwischen Erblassern und Erben
  • irrationale Vermögensvernichtung verhindern
  • Für Unternehmer / Freiberufler gilt zusätzlich: Kontinuität der Unternehmensfortführung sichern

Wann eine Regelung treffen?

  • es gilt auch hier der Zinseszinseffekt: je früher, desto wirkungsvoller
  • Ausnutzung der Freibeträge z.B. alle zehn Jahre erneut möglich
  • Schenken mit warmen Händen
  • Für Unternehmer / Freiberufler gilt zusätzlich: frühzeitige Beteiligung eines Nachfolgers vermeidet Pflichtanteilsansprüche und zukünftige Wertsteigerung unterliegen nicht der Erbschaftssteuer

Wie eine Regelung treffen?

  • Erörterung des Einzelfalls stets unter Zuhilfenahme guter Rechts- und / oder Steuerberater
  • allgemeine Beispiele sind nur selten auf die persönliche Situation übertragbar
  • testamentarisch oder notarielle Regelung
  • für den Todesfall sollte für einzelne Konten eine Vollmacht über den Tod hinaus bestehen, damit für Erben jederzeitige Handlungsfähigkeit unabhängig von der Erbschaft gegeben ist

Leifaden Nachfolgeplanung

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Ihr Ansprechpartner

Johannes Zeyse

Generationenberater (IHK)

Tel.: (040) 386 553 87
Mobil: (0178) 888 81 49